Fülle das Formular W-4 online aus

Was ist ein Formular W-4?

Das Formular W-4, Employee's Withholding Certificate, ist ein IRS-Formular, das du deinem Arbeitgeber gibst, damit er den richtigen Betrag an Bundeseinkommensteuer von deinem Gehalt einbehalten kann. Du füllst es aus, dein Arbeitgeber bewahrt es auf und nutzt es, um deine Steuereinbehaltung festzulegen.

Das Formular wurde überarbeitet, um klare Schritte anstelle von Freibeträgen für die Quellensteuer (Withholding Allowances) zu verwenden. Die hier geladene Version ist das Formular W-4 2026, die aktuelle Vorlage.

Wofür wird ein Formular W-4 verwendet?

Ein W-4 sagt deinem Arbeitgeber, wie viel Steuer er von jedem Gehalt einbehalten soll. Das leistet es:

• Es legt deine einbehaltene Bundeseinkommensteuer auf Grundlage deines Steuerstatus und deiner Situation fest.
• Es berücksichtigt mehrere Arbeitsstellen oder einen berufstätigen Ehepartner, sodass genügend Steuer einbehalten wird.
• Es ermöglicht dir, unterhaltsberechtigte Personen und andere Steuergutschriften geltend zu machen, um deine Einbehaltung zu senken.
• Es ermöglicht dir, eine zusätzliche Einbehaltung hinzuzufügen oder eine Befreiung geltend zu machen, wenn sie zutrifft.

Welche Angaben sind erforderlich?

Halte vor dem Start Folgendes bereit:

• Deinen vollständigen rechtlichen Namen, wie er auf deiner Social-Security-Karte erscheint.
• Deine Social Security Number (SSN) und deine Adresse.
• Deinen Steuerstatus (alleinstehend, gemeinsame Veranlagung von Ehegatten oder Haushaltsvorstand).
• Angaben zu einer etwaigen zweiten Arbeitsstelle oder der Arbeitsstelle deines Ehepartners, falls zutreffend.
• Die Anzahl der unterhaltsberechtigten Personen, die du geltend machen möchtest, sowie sonstige Einkünfte oder Abzüge.

Die fünf Schritte des W-4

Das W-4 ist in fünf Schritte gegliedert. Nur die Schritte 1 und 5 sind für alle verpflichtend; fülle die Schritte 2 bis 4 nur aus, wenn sie auf dich zutreffen:

• Schritt 1: Gib deine persönlichen Angaben und deinen Steuerstatus ein.
• Schritt 2: Fülle diesen aus, wenn du mehr als eine Arbeitsstelle hast oder dein Ehepartner ebenfalls arbeitet.
• Schritt 3: Mache deine unterhaltsberechtigten Personen und andere Steuergutschriften geltend.
• Schritt 4: Füge sonstige Einkünfte, Abzüge oder eine zusätzliche Einbehaltung hinzu, die du wünschst.
• Schritt 5: Unterschreibe und datiere das Formular, um es gültig zu machen.

So füllst du ein W-4 aus

Öffne das Formular oben und arbeite es Schritt für Schritt durch:

• Schritt 1: Gib deinen Namen, deine Adresse und deine SSN ein und kreuze deinen Steuerstatus an.
• Schritt 2: Wenn du mehr als eine Arbeitsstelle oder einen berufstätigen Ehepartner hast, folge der passenden Option und kreuze das Kästchen an, falls du sie nutzt.
• Schritt 3: Multipliziere deine anrechenbaren Kinder und sonstigen unterhaltsberechtigten Personen wie vom Formular vorgegeben und gib die Summe ein.
• Schritt 4: Gib sonstige Einkünfte, Abzüge oder eine zusätzliche Einbehaltung nur ein, wenn du möchtest, dass sie angewendet werden.
• Schritt 5: Unterschreibe und datiere, um das Formular zu bestätigen.

Der Editor leitet dich Feld für Feld an, sodass die Schritte, die nicht auf dich zutreffen, leer bleiben.

Wer muss eines ausfüllen?

In der Regel füllst du ein W-4 aus, wenn:

• Du eine neue Stelle als Arbeitnehmer antrittst.
• Sich dein Steuerstatus ändert, etwa durch Heirat oder Scheidung.
• Du eine unterhaltsberechtigte Person hinzugewinnst oder verlierst.
• Du eine zweite Arbeitsstelle annimmst oder dein Ehepartner zu arbeiten beginnt.
• Deine Erstattung oder Nachzahlung im letzten Jahr größer war, als du es dir gewünscht hast.

Wenn du selbstständiger Auftragnehmer statt Arbeitnehmer bist, füllst du stattdessen ein Formular W-9 aus, kein W-4.

Befreiung von der Steuereinbehaltung geltend machen

Du kannst eine Befreiung von der einbehaltenen Bundeseinkommensteuer nur geltend machen, wenn du im letzten Jahr keine Steuerschuld hattest und in diesem Jahr keine erwartest. Wenn beides zutrifft, folgst du den Befreiungsanweisungen des Formulars im Feld unter Schritt 4(c), anstatt die Schritte 2 bis 4 auszufüllen. Eine Befreiung gilt für ein Jahr, daher reichst du jedes Jahr ein neues W-4 ein, um sie aufrechtzuerhalten.

Wann ein W-4 einzureichen ist

Gib dein ausgefülltes W-4 deinem Arbeitgeber, sobald du eine Stelle antrittst, damit deine ersten Gehälter korrekt einbehalten werden. Es gibt kein IRS-Einreichungsdatum, weil du es nicht an den IRS sendest. Aktualisiere es, wann immer sich deine persönliche oder finanzielle Situation ändert, und ziehe in Betracht, es zu Beginn jedes Jahres zu überprüfen.

Wo du ein leeres W-4 erhältst

Ein leeres, aktuelles W-4 ist ein gemeinfreies Dokument, das vom IRS veröffentlicht wird. Du kannst die offizielle Vorlage 2026 nutzen, die auf dieser Seite geladen ist, sie ausfüllen und herunterladen, ohne eine Behördenwebsite zu besuchen oder ein Konto zu erstellen.

So unterschreibst du es online

Du kannst dein W-4 direkt im Editor elektronisch unterschreiben. Zeichne, tippe oder lade deine Unterschrift hoch, platziere sie in Schritt 5, füge das Datum hinzu, und dein Zertifikat ist abgeschlossen. Das unterschriebene PDF ist bereit, um es deinem Arbeitgeber auszuhändigen.

lumr ist nicht mit dem IRS verbunden. Das Formular W-4 ist ein gemeinfreies Dokument des U.S. Internal Revenue Service.